.RU

Программа дисциплины «Банковский менеджмент» для специальности 080105. 65 «Финансы и кредит» по специализации «Банки и банковская деятельность». Автор программы



Министерство экономического развития и торговли Российской Федерации


Государственный университет –

Высшая школа экономики


Факультет Экономики


Программа дисциплины


«Банковский менеджмент»


для специальности 080105.65 «Финансы и кредит»


по специализации «Банки и банковская деятельность».


Автор программы: к.э.н., доцент Поморина М.А.


Утверждена Одобрена на заседании

Секций «Конкретная экономика» кафедры “Банковское дело”

“ “ _____2006 г. “ _ “ __ 2006 г.

Председатель С.К. Завриев Зав. кафедрой В.М. Солодков

_____________________ ________________________


Утверждено УС факультета

Экономики

Ученый секретарь


________________


«___» _____________ 2006 г.


^ Москва
  1. Тематический план учебной дисциплины






Наименование разделов

Всего

Аудиторные часы

Сам.

п/п

(тем)

часов

лекции

семинары

всего

раб.




^ Раздел 1. Современная концепция менеджмента

29

7

2

9

20

1.

Определение, цели, задачи и функции менеджмента

1

1




1




2.

История развития теории менеджмента и современные школы менеджмента

12

2




2

10

3.

Основные инструменты стратегического управления

0.5

0.5




0.5




4.

Особенности банковского менеджмента

0.5

0.5




0.5




5.

Законодательные и нормативные требования к организации деятельности банка: международный и российский опыт

15

3

2

5

10




^ Раздел 2. Стратегический банковский менеджмент

51

14

5

19

32

1.

Целеполагание и планирование деятельности банка

9

2

1

3

6

2.

Сбалансированная система показателей Р.С.Каплана и Д.П.Нортона (BSC) – современная концепция планирования

6

1

1

2

4

3.

Маркетинговая стратегия

21

4

3

7

14

4.

Стратегия управления активами-пассивами (УАП) коммерческого банка: Основные компоненты стратегии: управление эффективностью деятельности банка и управление рисками

13

5




5

8

5.

Структурирование бизнеса – стратегия организации деятельности банка

2

2




2







^ Раздел 3. Оперативный банковский менеджмент

82

15

5

20

62

1.

Финансовая модель банка и информационные технологии финансового менеджмента

39

4

3

7

32

2.

Бизнес-процессы коммерческого банка: основные (клиентское обслуживание, казначейские операции банка, управленческие и вспомогательные бизнес-процессы),

4

4




4




3.

Управление эффективностью операций банка: управленческий учет и бюджетирование

13

2

1

3

10

4.

Система интегрированного риск-менеджмента банка

24

3

1

4

20

5.

Управление персоналом: распределение полномочий, мотивация и координация

2

2




2







^ Всего часов

162

36

12

48

114




Экзамен










8






  1. ^ Формы контроля


Промежуточный контроль – две контрольных работы и одно эссе (составляет 40% итоговой оценки).

Итоговый контроль – письменный экзамен – составляет 60% итоговой оценки.

  1. Литература

(основная и дополнительная)


Основная литература

  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.

  2. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.

  3. Дэвид Кэмпбел, Джордж Стоунхаус, Билл Хьюстон. Стратегический менеджмент. Учебник. –М.: ООО «Издательство Проспект», 2003.


Дополнительная литература


Учебники по менеджменту:


  1. Майкл Портер, Джефри Самплер, С.К.Прахалад и др. Курс MBA по стратегическому менеджменту. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.

  2. Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело ЛТД, 1995.

  3. Банковское дело: Стратегическое руководство. Под ред. В.Платонова, М.Хиггинса. -М.: АО «Консалтбанкир», 1998.

  4. Диана МакНотон, Дональд Дж. Карлсон, Клайтон Таунсенд Дитц и др. Банки на развивающихся рынках: В 2-х томах. -М.: «Финансы и статистика», 1994.

  5. Банковский портфель-1-3. -М.: «Соминтек», 1994.

  6. Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. -М.:ИКЦ «ДИС», 1997.

  7. В.И. Кнорринг. Искусство управления. -М.: «БЕК», 1997.

  8. Ю.С. Масленченков. Технология и организация работы банка. -М.: «ДеКА», 1998.

  9. Джим Коллинз. От хорошего к великому. – Санкт-Петербург: Стокгольмская школа экономики в Санкт-Петербурге, 2004 г.

  10. Джон П.Коттер, Дэн С.Коэн. Суть перемен. –М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2004.

  11. Джон П.Коттер, Дэн С.Коэн. Впереди перемен. –М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2003.

  12. Сборник задач по банковскому делу. Часть 2. Банковский менеджмент. Под ред. д.э.н., проф.Валенцевой Н.И. – М.: «Финансы и статистика», 2005.

  13. Hempel, George H. Cobman. Bank Management. Wiley Sons Publishers, New-York, 1990.

  14. Timothy W. Koch. University of South Carolina. Bank Management. 3rd Edition. The Dryden Press Harcourt Brace College Publishers. Fort Worth Philadelphia - Tokyo. 1995.

  15. Mintzberg, H. The Structuring of Organizations: A Synthesis of the Reasearch (Englewood Cliffs, NJ: Prentice Hall, 1979).

  16. Mintzberg, H. Mintzberg on Managment: Inside Our Strange World of Organizations (New York: Free Press, 1989).



Литература по стратегии и маркетинговому планированию


  1. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  2. Питер Дойль. Маркетинг-менеджмент и стратегии. –СПб.: «Питер», 2002.

  3. Роберт В.Джозлин, Д.Кейт Хамфриз. Банковский маркетинг: введение в рыночное планирование. -М.: «Церих-ПЭЛ», 1995.

  4. Д.А.Лаптырев, И.Г.Батенко, А.В.Буковский, В.И.Митрофанов. Планирование финансовой деятельности банка: необходимость, возможность, эффективность. -М.: АСА, 1995.

  5. Роберт Каплан, Дейвид Нортон. Стратегические карты. –М.:ЗАО «Олимп-бизнес», 2005.

  6. О.С.Виханский. Стратегическое управление. М.: Гараарики, 2003.

  7. Воеводин А.И.. Стратегемы. Стратегии войны, манипуляции обмана. М.: Белые альвы, 2003.

  8. А.Л.Гапоненко, А.П.Панкрухин. Стратегическое управление. М.:Омега-Л, 2004.

  9. Том Питерс. Представьте себе: бизнес в эпоху разрушений

  10. Генри Минцберг, Брюс Альстрэнд, Джозеф Лэмпел. Школы стратегий. Стратегическое сафари: экскурсия по дебрям стратегий менеджмента. –СПб.: «Питер», 2000.

  11. Котлер Ф. “Основы маркетинга”, М.: Прогресс, перевод с англ., 1994.

  12. Г.Л.Макарова. Система банковского маркетинга. -М.: Финстатинформ, 1997.

  13. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. -Тернополь-Киев: АО «Таркнес», ЦММС «Писпайп», 1993.

  14. Г. Минцберг, Д.Куин. Стратегический процесс. –СПб.: «Питер», 2001.

  15. Porter, M.E. Competitive Strategy: Techniques for Analyzing Industries and Competitors (New York: Free Press, 1980).

  16. Porter, M.E.”What is Strategy?” Harvard Business Review (November-December 1996: 61-78)


Литература по бизнес-процесса и банковским операциям:


  1. Август-Вильгельм Шеер. «Моделирование бизнес-процессов.» –М.: «Весть», 2000.

  2. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Москва, Все для вас. 1993г.

  3. Кредиты. Инвестиции. Под ред. Куликова А.Г. Москва, ПРИОР, 1994г.

  4. Масленченков Ю.С., Тавасиев А.М. Банк – партнер предприятия: расчетно-платежные операции, хеджирование: Учеб. пособие. – М.: ЮНИТИ, 2000.

  5. Системы автоматизации в управлении бизнесом банка. /Риски внедрения глазами пользователя/. В соавторстве с Джимбиновым К.Д. – Журнал «Банковское дело».-М.:ООО «Агентство информбанк», 2005, № 5.

  6. Банковские информационные системы: Учебник/Под ред.В.В.Дика. –М.: Маркет ДС, 2006.

  7. Н.М.Абдикеев, Т.П.Данько, С.В.Ильдеменов, А.Д.Киселев. Реинжиниринг бизнес-процессов. Полный курс MBA: Учебник. – М.: Изд-во Эксмо, 2005.


Финансовый менеджмент


  1. Джозеф Ф.Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках. -М.: «Catallaxy», 1994.

  2. Патрик Гохан. Слияния, поглощения и реструктуризация бизнеса. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.

  3. В.В. Киселев. Управление банковским капиталом. -М.: «Экономика», 1997.

  4. Холт Р. Основы финансового менеджмента. Москва, Дело, 1993г.

  5. Четыркин Е.М. Методы финансовых расчетов. Москва, 1993г.

  6. Джей К.Шим, Джоэл Г.Стелл. Финансовый менеджмент. -М.: «Изд. Дом Филинъ», 1997.

  7. http//www.cfin.ru – Сайт Корпоративный менеджмент.


Управление банковскими рисками


  1. Введение в управление кредитными рисками. Price Waterhouse, 1994.

  2. К.Д. Вальравен. Управление рисками в коммерческом банке. Институт экономического развития мирового банка. 1997г.

  3. Хенни Ван Грюнинг, Соня Брайтович Братанович. Анализ банковских рисков. -М.: «Весь Мир», 2003.

  4. К.Рэдхэд, С.Хьюс. Управление финансовыми рисками. -М.: «Инфра-М», 1996.

  5. Энциклопедия финансового риск-менеджмента/ Под ред. А.А.Лобанова и А.В.Чугунова. -М.: «Альпина-паблишер», 2003.

  6. Philippe Jorion. GARP. Financial risk meneger. Handbook. Second edition. Published by John Wiley & Sons, Inc., 2003.

  7. Материалы на основе монографий профессора Базельского университета.Хеннера Ширенбека. Банковский менеджмент, ориентированный на доход. (Ertragsorientiertes Bankmanagment, 7 Aufl., Wiesbaden, 2001.

  8. http//www.garp.com, http//www.newmaker.ru/free/risk – сайты международной и российской ассоциаций управления рисками (GARP).


Управленческий учет и контроллинг


  1. Д.Хан, Х.Хунгенберг. Планирование и контроль: Стоимостно-ориентированные концепции контроллинга. -М: «Финансы и статистика», 2005.

  2. А.М.Карминский, Н.И.Оленев, А.Г.Примак, С.Г.Фалько. Контроллинг в бизнесе: Методологические и практические основы построения контроллинга в организациях. -М.: Финансы и статистика, 1998.

  3. И.Г.Кондратова. Основы управленческого учета. -М.: Финансы и статистика, 2000.

  4. Проблемы организации финансово-аналитической службы в коммерческом банке. Материалы семинара Клуба банковских аналитиков 16 ноября 2000 г. –М.:МАКС Пресс, 2000.

  5. К.Садвакасов. Коммерческие банки: управленческий анализ деятельности, планирование и контроль. -М.: «Ось-89», 1998.

  6. Ч.Т.Хорнгрен, Дж.Фостер. Бухгалтерский учет. Управленческий аспект. -М.: Финансы и статистика, 2000.

  7. http//www.erop.ru – Уголок финансового технолога.


Законодательство и регулирование деятельности коммерческих банков


  1. Гражданско-правовое регулирование банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. Суханова Е.А. Москва, ЮрИнфоР, 1994г.

  2. Долан Э.Дж. Кэмпбелл Л.Д. Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Москва-Ленинград, 1991г.

  3. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. Том 1. Банки. В двух книгах. Москва, АО Финстатинформ. 1994г.

  4. Нормативные акты по банковской деятельности. Приложения к журналу «Деньги и кредит» 1995-2006г.

  5. http//www.cbr.ru – Сайт Банка России (Вестник Банка России, Бюллетень банковской статистики, Денежно-кредитная политика, Перевод материалов Базель-2).

  6. http//www.bis.org – Сайт Банка международных расчетов (Материалы Базельского комитета).



  1. ^ Содержание программы


Раздел 1. Современная концепция менеджмента


    1. Определение, цели, задачи и функции менеджмента (1 час - лекция):


Эволюцию мирового социально-экономического пространства определяют сегодня, и будут определять в будущем четыре фундаментальных процесса:


Данные особенности современного этапа социально-экономического развития и ускорение НТП делают акцент на управление в условиях неопределенности, когда традиционные факторы обеспечения конкурентного преимущества (лидерство в ценообразовании, лидерство в качестве предлагаемых продуктов и услуг, специализация) оказываются лишь минимальными требованиями вхождения на рынок, а особое значение приобретают:


В этой ситуации основными целями менеджмента становятся:



При этом они достигаются в процессе реализации традиционно выделяемых функций менеджмента:


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.

  2. Дэвид Кэмпбел, Джордж Стоунхаус, Билл Хьюстон. Стратегический менеджмент. Учебник. –М.: ООО «Издательство Проспект», 2003.


Дополнительная литература


  1. Майкл Портер, Джефри Самплер, С.К.Прахалад и др. Курс MBA по стратегическому менеджменту. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.

  2. В.И. Кнорринг. Искусство управления. -М.: «БЕК», 1997.

  3. О.С.Виханский. Стратегическое управление. М.: Гараарики, 2003.

  4. А.Л.Гапоненко, А.П.Панкрухин. Стратегическое управление. М.:Омега-Л, 2004.

  5. Г. Минцберг, Д.Куин. Стратегический процесс. –СПб.: «Питер», 2001.




    1. История развития теории менеджмента и современные школы менеджмента (2 часа – лекция)


Рассматривается диалектика развития теории управления, предложенные Ф.У.Тейлором, Э.Мэйо, Н.Винером, Дж.Вудвордом.

И основные школы стратегий:


Основная литература

  1. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.


Дополнительная литература


  1. Генри Минцберг, Брюс Альстрэнд, Джозеф Лэмпел. Школы стратегий. Стратегическое сафари: экскурсия по дебрям стратегий менеджмента. –СПб.: «Питер», 2000.




    1. Основные инструменты стратегического управления (0.5 часов - лекция):


Рассматриваются процессы менеджмента, которые должны быть организованы в рамках системы стратегического управления банком:





    1. Особенности банковского менеджмента (Лекция - 0.5 часов):


Рассматриваются особенности банковского менеджмента, связанные с особой ролью банковской системы в экономической системе и особенностями деятельности банка как организации, предоставляющей финансовые услуги.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.




    1. Законодательные и нормативные требования к организации деятельности банка: международный и российский опыт (Лекции - 4 часа, семинары – 4 часа).


Изучаются законодательные и регуляторные требования к деятельности коммерческих банков:

Особое внимание уделяется тенденциям развития банковского регулирования.

В ходе семинара обсуждается взаимосвязь между международными и российскими стандартами регулирования деятельности коммерческого банка.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.


Дополнительная литература


  1. Гражданско-правовое регулирование банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. Суханова Е.А. Москва, ЮрИнфоР, 1994г.

  2. Долан Э.Дж. Кэмпбелл Л.Д. Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Москва-Ленинград, 1991г.

  3. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран. Том 1. Банки. В двух книгах. Москва, АО Финстатинформ. 1994г.

  4. Нормативные акты по банковской деятельности. Приложения к журналу «Деньги и кредит» 1995-2006г.

  5. http//www.cbr.ru – Сайт Банка России (Вестник Банка России, Бюллетень банковской статистики, Денежно-кредитная политика, Перевод материалов Базель-2).

  6. http//www.bis.org – Сайт Банка международных расчетов (Материалы Базельского комитета).


Раздел 2. Стратегический банковский менеджмент.


    1. Целеполагание и планирование деятельности банка (Лекция – 3 часа, семинар -1 час).


Рассматриваются цели и задачи системы планирования деятельности банка, основные этапы процесса планирования и их содержание.

Выделяются следующие этапы планирования:

В ходе практического занятия слушатели разрабатывают стратегию условного банка. На семинаре обсуждается порядок действий.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.


Дополнительная литература


  1. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  2. Роберт В.Джозлин, Д.Кейт Хамфриз. Банковский маркетинг: введение в рыночное планирование. -М.: «Церих-ПЭЛ», 1995.

  3. Д.А.Лаптырев, И.Г.Батенко, А.В.Буковский, В.И.Митрофанов. Планирование финансовой деятельности банка: необходимость, возможность, эффективность. -М.: АСА, 1995.




    1. Сбалансированная система показателей Р.С.Каплана и Д.П.Нортона (BSC) – современная концепция планирования (Лекция – 1 час, семинар -1 час).


Рассматриваются подходы, предложенные Р.С.Капланом и Д.П.Нортоном, позволяющие разработать сбалансированную систему целей развития банка. При этом выделяются четыре основных перспективы, рассматриваемые в процессе планирования:

Параллельно с определением сбалансированных целей определяются и согласовываются между собой ключевые показатели результативности (КПР) деятельности банка.

В ходе практического занятия по разработке стратегии банка слушатели определяют цели и строят систему КПР в рамках рассматриваемого ими примера.


Основная литература


  1. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.


Дополнительная литература


  1. Роберт Каплан, Дейвид Нортон. Стратегические карты. –М.:ЗАО «Олимп-бизнес», 2005.




    1. Маркетинговая стратегия (Лекция – 4 час, семинар -8 час).


Рассматриваются основные этапы ситуационного анализа деятельности банка;

И основные элементы маркетинговой стратегии (комплекса маркетинга):


В ходе практического занятия по разработке стратегии банка слушатели проводят ситуационный анализ и разрабатывают маркетинговую стратегию банка в рамках рассматриваемого ими примера.


Основная литература


  1. Дэвид Кэмпбел, Джордж Стоунхаус, Билл Хьюстон. Стратегический менеджмент. Учебник. –М.: ООО «Издательство Проспект», 2003.

  2. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.


Дополнительная литература


  1. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  2. Питер Дойль. Маркетинг-менеджмент и стратегии. –СПб.: «Питер», 2002.

  3. Роберт В.Джозлин, Д.Кейт Хамфриз. Банковский маркетинг: введение в рыночное планирование. -М.: «Церих-ПЭЛ», 1995.

  4. Котлер Ф. “Основы маркетинга”, М.: Прогресс, перевод с англ., 1994.

  5. Г.Л.Макарова. Система банковского маркетинга. -М.: Финстатинформ, 1997.

  6. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. -Тернополь-Киев: АО «Таркнес», ЦММС «Писпайп», 1993.




    1. Стратегия управления активами-пассивами (УАП) коммерческого банка. Основные компоненты стратегии: управление эффективностью и управление рисками (Лекция – 4 ч.)


Рассматривается проблема поддержания стратегического соответствия доходность/ риск при разработке стратегии банка. Обсуждаются методы покрытия принимаемых банком рисков, понятия ожидаемых рисков (EAR) и непредвиденных рисков (VAR), подходы к распределению экономического капитала и построению системы стратегических ограничений на проведение банковских операций, обеспечивающей деятельность банка в рамках существующего покрытия рисков.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.


Дополнительная литература


  1. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  2. . Энциклопедия финансового риск-менеджмента/ Под ред. А.А.Лобанова и А.В.Чугунова. -М.: «Альпина-паблишер», 2003.

  3. Материалы на основе монографий профессора Базельского университета.Хеннера Ширенбека. Банковский менеджмент, ориентированный на доход. (Ertragsorientiertes Bankmanagment, 7 Aufl., Wiesbaden, 2001.




    1. Структурирование бизнеса – стратегия организации деятельности банка (Лекция - 2 часа).

Рассматриваются основные виды организационных структур банков, диалектика их развития. Обсуждается проблема централизации и децентрализации деятельности коммерческих банков.


Основная литература


  1. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.

Дополнительная литература


  1. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  2. Банковский портфель- 3. -М.: «Соминтек», 1994.

  3. Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. -М.:ИКЦ «ДИС», 1997.

  4. В.И. Кнорринг. Искусство управления. -М.: «БЕК», 1997.

  5. Ю.С. Масленченков. Технология и организация работы банка. -М.: «ДеКА», 1998.

  6. Введение в управление кредитными рисками. Price Waterhouse, 1994.

  7. Mintzberg, H. The Structuring of Organizations: A Synthesis of the Reasearch (Englewood Cliffs, NJ: Prentice Hall, 1979).

  8. Mintzberg, H. Mintzberg on Managment: Inside Our Strange World of Organizations (New York: Free Press, 1989).


Раздел 3. Оперативный банковский менеджмент


    1. Финансовая модель банка и информационные технологии финансового менеджмента (Лекция – 4 часа, семинар – 4 часа)


Рассматривается модель формирования прибыли банка и ее связь с КПР.

Обсуждаются проблемы построения бюджета банка в разрезе

Рассматривается технология формирования планового и отчетного бюджетов.

Формулируются требования к технологиям финансового планирования и контроля.

Изучается подход к формированию Единого Информационного Пространства банка, предусматривающий создание:

В ходе практического занятия слушатели работают с финансовой моделью банка, проводя анализ финансового состояния банка, рассматриваемого при построении стратегии, и разрабатывая Бюджет разработанной стратегии.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.

  2. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.


Дополнительная литература


  1. Диана МакНотон, Дональд Дж. Карлсон, Клайтон Таунсенд Дитц и др. Банки на развивающихся рынках: В 2-х томах. -М.: «Финансы и статистика», 1994.

  2. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  3. Ю.С. Масленченков. Технология и организация работы банка. -М.: «ДеКА», 1998.

  4. Системы автоматизации в управлении бизнесом банка. /Риски внедрения глазами пользователя/. В соавторстве с Джимбиновым К.Д. – Журнал «Банковское дело».-М.:ООО «Агентство информбанк», 2005, № 5.

  5. Банковские информационные системы: Учебник/Под ред.В.В.Дика. –М.: Маркет ДС, 2006 г.




    1. Бизнес-процессы коммерческого банка (Лекция – 5 час)


Определяется понятие бизнес-процессов. Проводится классификация основных бизнес-процессов банка:

Изучаются технологические цепочки отдельных видов бизнес-процессов банка.


Основная литература


  1. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.


Дополнительная литература


  1. Ю.С. Масленченков. Технология и организация работы банка. -М.: «ДеКА», 1998.

  2. Проблемы организации финансово-аналитической службы в коммерческом банке. Материалы семинара Клуба банковских аналитиков 16 ноября 2000 г. –М.:МАКС Пресс, 2000.

  3. Системы автоматизации в управлении бизнесом банка. /Риски внедрения глазами пользователя/. В соавторстве с Джимбиновым К.Д. – Журнал «Банковское дело».-М.:ООО «Агентство информбанк», 2005, № 5.

  4. Банковские информационные системы: Учебник/Под ред.В.В.Дика. –М.: Маркет ДС, 2006 г.

  5. Н.М.Абдикеев, Т.П.Данько, С.В.Ильдеменов, А.Д.Киселев. Реинжиниринг бизнес-процессов. Полный курс MBA: Учебник. – М.: Изд-во Эксмо, 2005.




    1. Управление эффективностью операций банка: управленческий учет и бюджетирование (Лекция – 2 часа, семинар – 4 часа)


Рассматриваются проблемы оценки и управления прибыльностью подразделений-продуктов-клиентов банка. Определяется понятие трансфертных цен и рассматриваются методы построения кривой доходности. Изучаются особенности формирования себестоимости банковских продуктов, методы аллокации доходов/расходов подразделений, участвующих в производстве банковского продукта.

В ходе практического занятия проводится оценка себестоимости кредитных продуктов банка на основе данных, представленных в построенной финансовой модели.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.

  2. И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. – М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.


Дополнительная литература


  1. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  2. Ю.С. Масленченков. Технология и организация работы банка. -М.: «ДеКА», 1998.

  3. Джозеф Ф.Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках. -М.: «Catallaxy», 1994.

  4. В.В. Киселев. Управление банковским капиталом. -М.: «Экономика», 1997.

  5. Холт Р. Основы финансового менеджмента. Москва, Дело, 1993г.

  6. Джей К.Шим, Джоэл Г.Стелл. Финансовый менеджмент. -М.: «Изд. Дом Филинъ», 1997.

  7. Д.Хан, Х.Хунгенберг. Планирование и контроль: Стоимостно-ориентированные концепции контроллинга. -М: «Финансы и статистика», 2005.

  8. А.М.Карминский, Н.И.Оленев, А.Г.Примак, С.Г.Фалько. Контроллинг в бизнесе: Методологические и практические основы построения контроллинга в организациях. -М.: Финансы и статистика, 1998.

  9. И.Г.Кондратова. Основы управленческого учета. -М.: Финансы и статистика, 2000.

  10. Проблемы организации финансово-аналитической службы в коммерческом банке. Материалы семинара Клуба банковских аналитиков 16 ноября 2000 г. –М.:МАКС Пресс, 2000.

  11. К.Садвакасов. Коммерческие банки: управленческий анализ деятельности, планирование и контроль. -М.: «Ось-89», 1998.

  12. Ч.Т.Хорнгрен, Дж.Фостер. Бухгалтерский учет. Управленческий аспект. -М.: Финансы и статистика, 2000.




    1. Система интегрированного риск-менеджмента банка (Лекция – 3 часа, семинар – 2 часа)


Рассматриваются финансовые риски в деятельности коммерческого банка, их классификация для целей управления рисками, методы управления рисками.

Выделяются уровни управления системы интегрированного риск-менеджмента:

Рассматриваются задачи и содержание основных этапов цикла управления рисками: разработка стратегии – принятие текущих решений с учетом риска – контроль рисков.

Обсуждаются проблемы построения системы лимитов Банка, соответствующие стратегическим ограничениям УАП и распределению экономического капитала банка:


В ходе практических занятий слушатели разрабатывают систему лимитов для условного банка, рассмотренного в ходе практических занятий по стратегическому планированию.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.


Дополнительная литература


  1. Питер С.Роуз. Банковский менеджмент: предоставление финансовых услуг. -М.: Дело ЛТД, 1995.

  2. Джозеф Ф.Синки, мл. Управление финансами в коммерческих банках. -М.: «Catallaxy», 1994.

  3. Банковское дело: Стратегическое руководство. Под ред. В.Платонова, М.Хиггинса. -М.: АО «Консалтбанкир», 1998.

  4. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  5. Ю.С. Масленченков. Технология и организация работы банка. -М.: «ДеКА», 1998.

  6. Введение в управление кредитными рисками. Price Waterhouse, 1994.

  7. К.Д. Вальравен. Управление рисками в коммерческом банке. Институт экономического развития мирового банка. 1997г.

  8. Хенни Ван Грюнинг, Соня Брайтович Братанович. Анализ банковских рисков. -М.: «Весь Мир», 2003.

  9. К.Рэдхэд, С.Хьюс. Управление финансовыми рисками. -М.: «Инфра-М», 1996.

  10. Энциклопедия финансового риск-менеджмента/ Под ред. А.А.Лобанова и А.В.Чугунова. -М.: «Альпина-паблишер», 2003.

  11. Philippe Jorion. GARP. Financial risk meneger. Handbook. Second edition. Published by John Wiley & Sons, Inc., 2003.

  12. Материалы на основе монографий профессора Базельского университета.Хеннера Ширенбека. Банковский менеджмент, ориентированный на доход. (Ertragsorientiertes Bankmanagment, 7 Aufl., Wiesbaden, 2001.

  13. http//www.garp.com, http//www.newmaker.ru/free/risk – сайты международной и российской ассоциаций управления рисками (GARP).




    1. Управление персоналом: распределение полномочий, мотивация и координация (Лекция – 2 часа)


Рассматриваются проблемы управления ключевыми стратегическими ресурсами банка – нематериальными активами. Среди основных видов нематериальных активов выделяется персонал организации. Рассматриваются проблемы мотивации персонала и современные подходы к их решению.


Основная литература


  1. Управление коммерческим банком (банковский менеджмент). Под ред. О.И.Лаврушина. -М.: «Юрист», 2002г.


Дополнительная литература


  1. Джим Коллинз. От хорошего к великому. – Санкт-Петербург: Стокгольмская школа экономики в Санкт-Петербурге, 2004 г.

  2. Джон П.Коттер, Дэн С.Коэн. Суть перемен. –М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2004.

  3. Джон П.Коттер, Дэн С.Коэн. Впереди перемен. –М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2003.

  4. Поморина М.А. «Планирование как основа управления деятельностью банка». –М.: «Финансы и статистика», 2002 г.

  5. Банковский портфель- 3. -М.: «Соминтек», 1994.

  6. Бор М.З., Пятенко В.В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирование. -М.:ИКЦ «ДИС», 1997.

  7. В.И. Кнорринг. Искусство управления. -М.: «БЕК», 1997.

  8. Ю.С. Масленченков. Технология и организация работы банка. -М.: «ДеКА», 1998.

  9. Введение в управление кредитными рисками. Price Waterhouse, 1994.

  10. Mintzberg, H. The Structuring of Organizations: A Synthesis of the Reasearch (Englewood Cliffs, NJ: Prentice Hall, 1979).

  11. Mintzberg, H. Mintzberg on Managment: Inside Our Strange World of Organizations (New York: Free Press, 1989).



  1. ^ Примерный перечень контрольных работ




  1. Контрольная работа по регулированию деятельности коммерческих банков (международный и российский опыт).

  2. Защита разработанных стратегических проектов и финансовых планов.



  1. ^ Темы эссе




  1. Международные рейтинги банков (Moodis; S&P; Fitch): сравнительный анализ

  2. Сравнительный анализ требований МСФО и РСБУ к финансовой отчетности коммерческих банков

  3. Теории мотивации в практике управления банком

  4. Существующие подходы к анализу финансового состояния банка: сравнительный анализ

  5. Международные стандарты корпоративного управления (ISO и Рекомендации Базельского комитета)

  6. Интегриированный риск-менеджмент как элемент системы управления банком: принципы организации

  7. Теоретические основы организации деятельности банков

  8. Теории и школы стратегического управления: история развития

  9. Российское законодательство и международный опыт регулирования деятельности коммерческих банков: сравнительный анализ

  10. Проблемы централизации и децентрализации управления деятельностью коммерческого банка

  11. Сравнительный анализ оценки устойчивости банков: ФРС (CAMELS) и ЦБ РФ

  12. Законодательная и нормативная структура регулирования деятельности банков в России: современная ситуация

  13. Оценка достаточности капитала коммерческого банка: сравнительный анализ подхода ЦБ РФ и требований Базеля 2

  14. Изменения в методологии оценки достаточности капитала, введенные в положениях Базеля-2

  15. Оценка совокупного риска деятельности коммерческого банка: существующие подходы

  16. Анализ и прогноз развития линейки розничных продуктов банка: российский и международный опыт

  17. Анализ и прогноз развития линейки продуктов банка для корпоративных клиентов: российский и международный опыт

  18. Сравнительный анализ оценки устойчивости банков: Базельский комитет и ЦБ РФ

  19. Анализ и прогноз развития линейки электронных услуг коммерческого банка

  20. Анализ истории развития системы нормативных требований ЦБ РФ

  21. Стратегическое управление как итог развития теории менеджмента

  22. Теории и школы стратегического управления: сравнительный анализ

  23. Анализ и прогноз развития линейки продуктов инвестиционного банковского бизнеса: российский и международный опыт.


prilozhenie-2-primernie-usloviya-strahovaniya-grazhdan-na-sluchaj-smerti-v-svyazi-s-hirurgicheskoj-operaciej.html
prilozhenie-2-priznaki-dobrokachestvennosti-osnovnih-produktov-pitaniya-racionalnoe-pitanie-sportsmenov.html
prilozhenie-2-proekta-granta.html
prilozhenie-2-programma-gk-rosnanoteh.html
prilozhenie-2-programma-nachalnogo-obshego-obrazovaniya-realizuyushaya-fgos-noo-municipalnogo-obrazovatelnogo-uchrezhdeniya.html
prilozhenie-2-programma-socialno-ekonomicheskogo-razvitiya-municipalnogo-obrazovaniya-harabalinskij-rajon.html
  • tasks.bystrickaya.ru/11-poroki-razvitiya-i-zabolevaniya-pecheni-i-zhelchnih-putej-portalnaya-gipertenziya.html
  • report.bystrickaya.ru/issledovanie-obektivnogo-statusa.html
  • assessments.bystrickaya.ru/ekskavatori-ekg-10-primenyayutsya-na-otkritih-gornih-razrabotkah-po-dobiche-rudi-dlya-predpriyatij-chernoj-i-cvetnoj-metallurgii-v-ugolnih-karerah-promishlennosti-s.html
  • shpargalka.bystrickaya.ru/v-finansovo-ekonomicheskaya-deyatelnost-publichnij-otchet-municipalnogo-obsheobrazovatelnogo-uchrezhdeniya-sosh-102.html
  • apprentice.bystrickaya.ru/vozrozhdenie-moskovskih-hramov-chast-2.html
  • composition.bystrickaya.ru/plotnikov-anatolij-nikolaevich--stranichka-glavnogo-redaktora.html
  • nauka.bystrickaya.ru/vospriyatie-g-k-zhukova-sovremennoj-molodezhyu.html
  • learn.bystrickaya.ru/fakti-v-izlozhenii-peticionera-doklad-komiteta-po-likvidacii.html
  • upbringing.bystrickaya.ru/levi-stross-k-pervobitnoe-mishlenie.html
  • knowledge.bystrickaya.ru/ob-itogah-raboti-stroitelnogo-kompleksa-i-zhilishno-kommunalnogo-hozyajstva-respubliki-tatarstan-v-ipolugodii-2008-goda-i-zadachi-na-2-polugodie.html
  • institute.bystrickaya.ru/glava-7-nabor-marketingovih-instrumentov-uchebnika-dlya-studentov-visshih-uchebnih.html
  • universitet.bystrickaya.ru/tobajas-dzhordzh-smollet-stranica-4.html
  • klass.bystrickaya.ru/analiz-effektivnosti-reklamnoj-deyatelnosti.html
  • prepodavatel.bystrickaya.ru/tema-temperament-harakter-proekt-es-deti-i-molodezh-grupp-riska-rf.html
  • uchit.bystrickaya.ru/struktura-programmi-razvitiya-informacionno-analiticheskaya-chast-vklyuchayushaya-v-sebya-pasport-programmi.html
  • tasks.bystrickaya.ru/22-analiz-socialno-ekonomicheskogo-polozheniya-territorii-programma-razvitiya-territorii-kostanajskoj-oblasti-na.html
  • tasks.bystrickaya.ru/1196-onpochepen-herald-of-the-mechnikov-saint-petersburg-state-medical-academy.html
  • doklad.bystrickaya.ru/umk-po-istorii-obshestvoznaniyu-i-pravu-rekomendovannih-k-ispolzovaniyu-v-uchebnom-processe-obsheobrazovatelnih-uchrezhdenij-belgorodskoj-oblasti-na-20102011-uchebnij-god.html
  • essay.bystrickaya.ru/chastnaya-poezdka.html
  • testyi.bystrickaya.ru/avtomobilnie-nomernie-opoznavatelnie-znaki-nadpisi-i-oboznacheniya.html
  • teacher.bystrickaya.ru/glava-2-ponyatie-i-struktura-yavleniya-begstvo-kapitalov-za-granicu-rossii.html
  • predmet.bystrickaya.ru/snip-iii-4-80-tehnika-bezopasnosti-v-stroitelstve-stranica-2.html
  • letter.bystrickaya.ru/ocenka-rekreacionnogo-vozdejstviya-na-osnovnie-komponenti-ekosistemi-v-priozernoj-zone-chulimo-enisejskoj-kotlovini.html
  • portfolio.bystrickaya.ru/otkritij-konkurs-predmet-konkursa-razmeshenie-zakaza-na-priobretenie-knig-i-elektronnih-izdanij-dlya-bibliotek-municipalnih-obrazovanij-rostovskoj-oblasti-v-2007-g-5-stranica-3.html
  • doklad.bystrickaya.ru/vetoj-gruppe-mi-imeem-aurum-metallicum-aurum-muriaticum-argentum-metallicum-argentum-nitricum-platina-i-palladium-est-eshe-2-3-sredstva-o-kotorih-mi-znae.html
  • upbringing.bystrickaya.ru/latinskaya-abbreviatura-dsd-rasshifrovivaetsya-kak-nemeckij-yazikovoj-diplom-vnedalekom-budushem-vipuskniki-ulan-udenskih-shkol-naryadu-s-attestatom-ob-obrazovanii.html
  • uchit.bystrickaya.ru/tablica-40-metodicheskie-rekomendacii-v-oblasti-ozdorovitelnogo-funkcionalnogo.html
  • lesson.bystrickaya.ru/ns-hrushev-kak-politicheskij-deyatel.html
  • report.bystrickaya.ru/ii-sovremennaya-sistema-organicheskogo-mira.html
  • tasks.bystrickaya.ru/3-rezultati-analiza-i-vivodi-ekspertizi-metodicheskie-rekomendacii-po-provedeniyu-ekspertizi-tehniko-ekonomicheskih.html
  • pisat.bystrickaya.ru/tema-spaseniya-323-chast-pyataya.html
  • esse.bystrickaya.ru/pushkinskaya-biblioteka-muzej-v-informacionnom-i-kulturnom-prostranstve-g-belgoroda.html
  • abstract.bystrickaya.ru/2-prichini-vozniknoveniya-i-sushnost-noosfernoj-kulturi-referat-kulturologicheskie-vozzreniya-v-i-vernadskogo.html
  • exchangerate.bystrickaya.ru/analiz-velikoj-poemi-dante-aligeri-bozhestvennaya-komediya.html
  • reading.bystrickaya.ru/laboratornij-praktikum-po-kursu-radioekologiya-stranica-9.html
  • © bystrickaya.ru
    Мобильный рефератник - для мобильных людей.